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金融工作计划(15篇)(金融销售个人工作计划)

2022-01-18 20:46:00工作计划访问手机版

金融工作计划(15篇)

  时间的脚步是无声的,它在不经意间流逝,我们的工作又将迎来新的进步,现在就让我们制定一份计划,好好地规划一下吧。什么样的计划才是好的计划呢?以下是小编为大家收集的金融工作计划,仅供参考,希望能够帮助到大家。

金融工作计划1

  20xx年,独流镇总的指导思想是:全面贯彻落实党的十八大,十八届三中、四中全会精神,以“一号工程”为着力点,统筹推进“美丽独流”建设,继续着力抓好结构调整、产业升级、城镇建设和民计民生四项工程,坚定信心,齐心协力,克难攻坚,真抓实干,努力实现全镇经济社会发展的新跨越。

  主要奋斗目标是:全镇实现生产总值22.7亿元,同比增长10%;财政收入完成1.32亿元,同比增长10%;工业固定资产投入完成2亿元;农民人均可支配收入达到19070元,同比增长12%。在实际工作中,力争完成得更好。重点抓好四个方面的工作:

  一、着力抓好设施农业和林业工程,不断增加群众入

  一是继续抓好龙海果树产业带果树栽植工作,实现果树栽植无缝连接。年内完成林木载植4500亩,其中龙海果树带700亩、经济林1350亩、村庄绿化450亩、林网700亩、育苗780亩等。同时,搞好全镇xx000亩经济林和5000亩果树的日常管护工作。二是积极探索林下种植大蒜、辣椒、药材等经济作物,拓宽群众增收渠道。三是加大对农业基础设施的投入力度,积极改善农业生产条件。四是年内新发展农民专业合作社10个以上。

  二、着力抓好产业升级,不断壮大镇域工业经济实力

  认真落实促进企业技术创新的各项扶持政策,全力推动科技型中小企业的发展,培植科技“小巨人”。引导企业加快技改步伐,提高产品产业档次,提高企业核心竞争力,实现工业企业优化升级和工业结构的战略性调整。要通过产业升级,全力打造天津地区机械加工产业基地。年内固定资产投入完成2亿元,其中招商引资完成7000万元,重点发展机械加工项目和高科技项目。

  三、着力抓好项目载体建设,不断招商引资水平

  一是抓好园区建设,提高镇莲花工业集中区管理水平。在抓好基础设施配套的同时,重点抓好闲置企业的“腾笼换鸟”工作,提高土地资源的利用率。二是加大总部经济引进力度,年内总部经济税收达到2500万元。第三是倾注全力招商引资,蓄足企业发展后劲。要采取产业链招商、以商招商、企业业缘关系招商、网络招商等多种方式进行招商,年内至少引进纳税户20家以上。

  四、突出抓好城镇建设和环境卫生综合整治,推动美丽乡村建设迈出新步伐

  在城镇建设上,一是要继续坚持规划先行,确保规划要求落到实处。二要严格执行土地管理法律法规,实现依法管理、有序建设。三是依法严厉打击违法占地、违法建筑行为。

  在环境卫生治理上,要全力推进“美丽天津一号工程”,巩固“四清一绿”成果。加大综合整治力度,实施垃圾、柴草、坑塘、污水集中治理,创新乡村垃圾、污水处理新模式,进一步完善乡村环境卫生长效管理机制,彻底改变村庄脏、乱、破的现状,努力把村庄建设成为干净、整洁、优美、宜居的美丽乡村。在生态环境建设上,坚持走可持续发展之路,全力打造天蓝、水清、树绿的“绿色独流”。一要好项目准入关,严格控制高污染、高能耗项目入驻。二要加大水污染企业的治理力度,确保镇域内水污染企业达标排放。三要大力加强村庄绿化美化,重点抓好环村林建设、街道绿化和庭院美化工程的提高。

  五、突出抓好民计民生和社会稳定,促进社会和谐稳定

  一是进一步建立和完善社会保障体系。继续推进城乡居民基本养老保险和基本医疗保险扩面。继续做好弱势群体救助工作,力争实现低保、五保、特困人群应保尽保。进一步加大殡葬改革力度,大力提倡移风易俗文明节俭办丧事的新风尚。二是充分发挥镇村两级积极性,努力实现教育的健康发展。三是进一步完善计划生育政策利益导向机制,教育引导广大群众转变生育观念。同时,加大社会抚养费征收力度,遏制超生现象的发生。四是组织村街开展丰富多彩的群众性文体活动,满足人民群众多方面、多层次、多样化的精神文化需求。村级文化活动室达标率达到90%以上,镇文体中心上半年完成启用准备。坚持把维护社会稳定放在首位。一要继续坚持领导干部接待群众来访、机关干部包村街、重大疑难信访事件领导包案等制度。二要加大矛盾纠纷排查和调处力度,把矛盾消化在基层,解决在萌芽状态。三要加强社会治安综合治理,依法严厉打击各类刑事犯罪活动,确保一方平安。四要坚持不懈地抓好安全生产、食品安全、交通安全工作,对于各类安全隐患做到早发现、早处置,确保全年不发生重大安全事故。

  

金融工作计划2

  一、协调市人行制定今年《XX市信贷增长指导意见》、《XX市金融支持实体指导意见》、《XX市金融支持“三农”指导意见》、《XX市金融支持微小企业指导意见》。

  二、完成XX市金融支持地方经济发展考核工作,组织召开“XX市金融支持地方经济发展表彰大会”。

  三、积极协调各金融机构及有关单位,力争年内召开多次形式不同的政银企座谈会、交流会。

  四、指导市人民银行进一步强化对“丽兴小额贷款公司”的管理工作,要定期不定期进行现场检查,使其正规健康发展。

  五、协调省、XX市金融办加快对“XX市康兴小额贷款公司”的审批、申报工作,争取上半年成立运营。

  六、年内计划发展培育一家小额贷款或融资担保公司。

  七、协调“中银富登村镇银行”,加快成立“XX市中银富登村镇银行”进度,立争年内成立并运营。

  八、完成XX市金融办和市政府办公室交办的其他工作。

金融工作计划3

  今年以来,为落实市委、市政府对通州新城建设的有关要求,配合新城重大投资项目启动建设,金融办在委党组的正确领导下,充分发挥好、利用好各类金融资源的巨大潜能,做足、做实融资模式创新这篇大文章,以服务为动力,以创新为抓手,稳步推进新城建设融资工作,较好的完成了委党组及主管部门交办的各项工作任务,现将主要工作情况报告如下:

  一、20xx年工作情况20xx年公司债工作,债券期限为7年,拟通过上交所公开发行。目前,债券发行的评级、增信等前期工作已基本完成,即将转报市发改委审核,预计可筹集资金约20亿元。六是探索搭建新型政府融资平台。按照区领导指示要求,金融办会同中信建投公司,对区属国有经营性和非经营性资产进行梳理,探索搭建符合要求的新型融资平台,以充分发挥国有资本对市场资源配置的引导作用,为新城建行后续融资寻找新途径。

  (二)好中求快,不断提高与投资机构合作共建能力新城建设离不开各类优质资源的集聚,需要借助各类投资机构的智力、资金、技术等优势。金融办积极与各金融机构、战略投资者建立良好的合作关系,引导其为新城建设出谋划策、贡献力量。

  一是促成区政府与北京农商银行、兴业银行北京分行签订银政战略合作协议。今年以来,区政府与北京农商行、兴业银行北京分行成功签署战略合作协议,两家银行承诺在未来2-3年内,为通州区城市建设、产业发展、新农村建设等领域提供总额不少于250亿元的信贷支持和各项优质金融服务,为我区新城建设奠定了资金基础。

  二是落实国开村镇银行奖励政策,为引进金融机构提供示范效应。国开村镇银行属于具有独立法人资质的金融机构,按照市有关政策,可享受一次性资金补助。金融办积极与市级主管部门沟通、协调,为企业争取补助资金提供政策指导和服务,为今后引进类似项目积累经验。

  三是与邮储银行合作举办金融服务“三农”及小微企业宣传活动。会同驻通各金融机构以及区经信委、农委等部门,做好市银监局关于金融机构服务“三农”及小微企业调研活动。各驻通银行机构及政府有关部门通过组织创新、产品创新、服务创新等形式,为我区“三农”及小微企业提供便利的金融服务,相关工作得到了市银监局领导的肯定。四是与平安银行、国资财务集团、

  鑫桥融资等机构保持良好接洽,谋求在新城建设领域的合作机会。针对通州新城建设的实际,金融办与各类投资机构在融资模式创新领域深入沟通,对融资租赁、买入返售、中期票据等方式进行了探讨,为今后工作打下一定基础。

  (三)变中求新,不断引导金融资源助力新城建设继续引导、发挥我区现有金融机构、小额贷款公司、融资性担保公司等机构助力新城建设、产业发展等方面的作用,引导金融机构服务“三农”及中小企业发展,不断为新城建设贡献力量。

  一是引导金融机构合理布局,缓解农村金融服务供给不足问题。金融办根据人大代表的相关建议,积极协调农商行在宋庄、张湾等金融服务供给不足的地区配备自助终端、自助银行,以满足当地百姓基本需求。目前,农商行已在宋庄配备一处自助银行。

  同时,工商、农业、中国、邮储等银行计划在未来两年内新增网点约23处,以提高金融服务的辐射范围,更好地满足通州地区百姓需求,二是大力推进北京“村村通”金融工程建设。农村基本金融服务“村村通”工程是指在偏远农村的村委会、小超市等场所内,由金融机构建设金融服务自助设施,用以弥补千人以上村落两公里范围内银行网点的空白。目前,金融办已完成全区9个乡镇400多个行政村的金融需求服务摸底调查,共收回有效问卷400余份,为下一步自助设施布放工作奠定了基础。

  三是发挥民间资本在支持“三农”及中小企业发展中的作用。稳步推进小额贷款公司设立工作,指导现有3家小额贷款公司充分发挥其支持“三农”及中小企业的作用。做好小贷公司政策解读工作,仔细梳理工作台账,做到每个小贷公司从咨询到设立开业及后续发展都有一份专门台账。继续加强对融资性担保公司的规范工作,严格按照市金融局有关工作部署,对辖区内获得融资性经营许可证的担保公司进行监管。

  二、明年的工作思路和主要措施今年以来,虽然区有关部门在新城建设融资领域取得了一定成绩,但是与首都城市副中心的功能定位相比,与通州建设发展的需求相比,还存在一定的差距和问题,主要表现在利用金融资源促进新城建设的手段还不完善,撬动民间资本参与新城建设的力度还不充分,创新提升项目融资效率的机制还不健全等几方面。

  针对工作中存在的问题,金融办将紧紧围绕区委、区政府确定的目标任务,重点做好以下几方面的工作:

  一是继续加强与金融机构合作共建。在我国目前的金融管理体质下,大量的资金、人才、信息、政策等金融资源集中于银行及非银行金融机构内,因此,进一步加强与金融机构的战略合作,建立起长期有效的沟通机制,是实现银政“合作共建、优势互补”的重要途径之一。在明年的工作中,要跟踪好北京农商行、兴业银行、国开行等已与区政府签订战略合作协议的金融机构,推进合作项目的落实。同时,加强与证券、信托、保险等非银行金融机构的合作,探索在证券市场、基金市场、保险市场等领域开展更广泛的合作。

  二是积极撬动民间资本参与新城建设。目前,温州金融综合改革试验区业已通过国务院批复并开始实施,其改革的要点在于合理引导民间资本进入金融领域,用以支持实体经济的发展。随着信贷政策的收紧,政府从银行机构获取大规模、低成本贷款资金的难度有所加大。因此,撬动民间资本参与新城建设,是提高融资效率、拓宽融资渠道的有效路径。在明年的工作中,要进一步研究国内外比较成熟的产业投资基金等模式,鼓励民间资金以设立新城建设基金、产业引导基金的方式,参与新城基础设施、土地一级开发、产业发展等领域建设,以实现新城建设资金来源的多元化。

  三是构建高效投融资衔接体系。过去几年中,我区主要采取土储贷款、项目贷款、bt等传统模式融资,今年以来,有关部门尝试了信托、基金、公司债等新型融资模式。传统模式的特点是借贷双方对接,新型模式的特点是三方甚至多方对接,涉及的部门较多,环节较复杂。目前,我区尚未形成一个统一的、高效的投融资衔接体系,各部门、各乡镇、各园区的金融资源较为分散,基层工作人员的业务能力还需适应新的形势。明年的工作中,要加强对构建高效投融资体系的研究,加大协调沟通力度,促进各部门形成合力同时加强业务知识的学习和培训,提高基层队伍应对新问题、新形势的能力。

  四是培育打造重点企业上市。推动区属企业上市,是加快转变经济发展方式,提升区域发展形象的有力抓手。在明年的工作中,可尝试选取一到两家经济效益和发展前景好的企业,在市级主管部门和区委、区政府的统一部署下,坚持“企业为主、政府引导、规范运作、积极推进”的原则,不断加大对拟上市企业的培育和支持力度,努力为企业解决上市过程中的实际困难和问题,积极推进本区企业在主板、中小板、创业板、中关村股权代办转让系统等上市融资工作,以提升企业发展实力,拓宽企业融资渠道。

金融工作计划4

  (一)发挥金融学会调研作用,努力为金融决策提供较高水平的智力服务。

  一是围绕区委、区政府提出的“三城三镇”建设的工作重点,结合全区20xx年金融工作中心,布置金融业开展信息经济下金融业如何创新服务支持区域经济科学发展大调研活动,从实际出发有针对性地提出创新金融服务推动区域经济科学发展的建议对策。

  二是积极参与省金融学会、区政府及相关部门举办的学术交流活动。

  三是积极组织会员单位开展有针对性的专题调研活动,在金融支持实体经济发展,推进金融领域改革创新、维护区域金融生态稳定等方面提供理论支撑。

  (二)积极开展金融科学活动,努力提升全社会的意识。

  一是联合区政府相关职能部门在全区上下有针对性地组织开展征信、人民币反假、信贷产品、理财产品、支付结算、跨境人民币结算等宣传活动。

  二是积极参与区政府相关部门举办的各项科普宣传活动,深入社区、镇(街道)普及金融知识。

  三是举办金融新知识培训讲座,邀请专家和专业人士举办金融新业务、新知识培训。

  四是加强对年青金融调研人才的挖掘和培养,整合金融业研究力量,开展金融调查研究专题业务培训。

  (三)进一步抓好金融科研活动,积极推动金融研究成果转化。

  一是积极参与省金融学会调研课题招标活动。

  二是组织特约金融调研员积极开展调查研究,撰写调研报告,并选择主题召开全区金融理论与实务研讨会。

  三是组织开展优秀调研报告评选活动,评选出优秀的调研报告进行表彰。四是精心办好《**金融》会刊。

  (四)加强学会其他工作建设。

  一是制定出台《十三五金融发展规划》。

  二是承担《**金融志》续志的编纂组织工作,举办专题讲座,落实人员、办公场地,拟定编纂大纲,争取初稿基本完成。

  三是组织外出考察学习。

金融工作计划5

  20xx年,全市实现金融业增加值481.2亿元,是20xx年提高3.2个百分点,连续两年超过5%,国民经济重要支柱行业的地位进一步巩固。金融业在为社会经济发展提供强力支撑的同时,自身建设取得了巨大成就,行业地位不断提高。

  信贷规模增长有力。存贷款余额双双突破万亿元大关,截止20xx年末的2.8倍,年均增速24.9%,高于全国4.4个百分点。各项贷款余额10999.8亿元,位居西部第2,是20xx年末上升了31个百分点,有力支撑了全市经济高速运行和重大项目建设。

  证券市场融资实现较大跨越。5年来新增海内外上市企业15家,上市企业总数已达48家。总市值4071.6亿元,较20xx年末增加了40个百分点。5年来累计通过证券市场融资947亿元,其中股票市场498.4亿元、债券市场448.6亿元。证券市场已经成为重要的融资渠道。

  保险业务快速提高。保费收入达到321.1亿元,较20xx年的3.2倍,保险业服务社会、保障民生的作用日益凸显。

  (二)开放的5年,海内外金融机构纷至沓来,创新型金融机构走在全国前列银行数量跃居西部第一。得益于重庆良好的经济社会发展态势和优良的金融生态环境,各类银行加速入渝,形成了大型银行、中小型银行和区域银行、农村资金互助组织共同发展的良好格局。全市银行数量达到48家,比“十五”末增加26家,其中法人银行3家、外资银行及代表处10家,我市成为西部地区银行总数和法人银行数量最多的城市。

  证券、保险市场主体稳步发展。证券行业快速成长,现有证券营业部98家,较20xx年增加17家。

  创新型金融机构蓬勃发展。小额贷款公司、融资性担保机构、股权投资类机构、金融(融资)租赁公司、信托公司、财务公司等6类创新型金融机构完成了从无到有、从弱到强的转变,总数283家,资本金371。9亿元,已经成为我市金融服务体系中的重要一环。

  (三)蜕变的5年,地方金融企业重组崭新貌,金融资产质量大幅提升地方法人金融机构脱胎换骨。

  一是实施资产、资本和管理层重组,机构资本实力增强,夯实了发展后劲。重庆银行、重庆三峡银行、西南证券、安诚保险等6家市属法人金融机构资本金合计173。2亿元,较20xx年的3.21%、30.2%、12.02%下降至0.4%、3.11%和1.94%,不良贷款余额由81.3亿元降至26.2亿元,下降68%,成功化解经营包袱。在市委市政府的强力推动下,截至20xx年下降了近8个百分点,重庆成为全国金融资产质量的地区之一。

  截至12月末,全市银行业金融机构实现盈利263.8亿元,是20xx年的10倍多。股权投资类机构在壮大企业资本金、改善公司治理结构、提高后续发展能力等方面发挥了积极作用,已实现投资24.5亿元。金融(融资)租赁行业形成规模,各类租赁资产余额110.4亿元,有力促进装备制造等行业发展。信托资产余额达到983.6亿元,年均增长在25%以上。

  涉农金融创新实现重大突破。

  一是开展农村金融组织创新。设立村镇银行12家,重点服务县域经济,另有5家村镇银行获批,即将成立。成立2家农村资金互助社,为当地农民扩大再生产提供资金支持。

  二是启动农村金融产品创新。出台重大改革性文件《重庆市人民政府关于加快推进农村金融服务改革创新的意见》,整合金融、财政、农委、国土、林业等部门资源,重点解决林权、农房、土地承包经营权等“三权”抵质押融资难题,已在全市推广。逐步推广能繁母猪、能繁母牛、奶牛、生猪、柑橘等政策性农业保险,覆盖142.1万头牲畜、2.5万亩柑橘、8.5万张蚕桑。

  三是创新服务方式,消除农村金融服务空白。银行以增设自助服务机具等多种方式,消除了农村金融服务零网点乡镇的空白,大幅提高农村金融服务便利度。截至20xx亿元,占全市各项贷款余额比重达到17.9%。

  支持两江新区金融业创新发展。

  一是出谋划策,牵头研究促进两江新区金融业发展工作思路和两江新区金融发展财税扶持政策,推动两江新区金融中心核心区建设。

  二是开展两江新区金融数据统计基础工作,掌握两江新区金融业家底。

  三是支持开展招商引资和金融创新,引导在渝银行开设“两江新区分行”,推动开展离岸金融试点,吸引TPG、英飞尼迪等股权投资基金落户重庆。

  服务“五个重庆”建设、“三峡库区”、“两翼农户万元增收”、中小企业等重点环节成效显著。

  一是积极支持“五个重庆”建设,截止20xx年底,库区各项贷款余额达到2393.3亿元,增速45.72%,高出全市22个百分点,存贷比60.9%,“资金失血”问题明显改善。

  三是强力支持“两翼农户万元增收”。20xx年,小企业贷款余额1244亿元,增长39.7%,比全市贷款增速快15.5个百分点,增速排名位居全国前列。小额担保贷款覆盖面和承贷银行范围进一步扩大,贷款发放额突破20亿元、支持9万余人创业就业。

  (五)开拓的5年,金融要素市场和离岸金融结算起步,形成金融中心强大发展动力

  打造7大金融要素市场体系。新设农村土地交易所、农畜产品交易所、重庆股份转让中心、重庆药品交易所、重庆航运交易所、重庆金融资产交易所,“七朵金花”渐次绽放。截至12月末,重庆联交所累计交易11059宗,总成交额1721亿元。农村土地交易所成交土地35720亩,交易总额46.19亿元。农畜产品交易所成交19.8万手,交易总额25.7亿元。重庆股份转让中心有10家企业挂牌交易,交易量678.8万股,交易额20xx年起,市金融办按照市政府要求,牵头对落户重庆的金融机构和对重庆经济发展成绩显著的金融机构进行奖励。已落实落户金融机构奖励资金7900万元,对表现突出的128家次金融机构给予奖励资金1137万元。

  二是化解地方金融风险。共同推进规范清理地方融资平台,确保风险基本可控;较好的解决了重庆路桥再融资,ST星美、ST朝华破产重整涉及的金融风险;完成了德恒证券个人债权收购兑付的组织协调工作,保护投资者权益。

  三是有效打击非法金融活动。建立打击非法金融活动工作机制,广泛开展培训宣传教育工作,组织出动人员20xx年,全市金融行业取得了令人瞩目的成绩,呈现出全面突破的良好势头:新增银行11家,银行数量跃居西部第一;贷款突破万亿大关,增速24%,高出全国4个百分点;7家企业IPO,创下历史记录;组建金融资产交易所,区域要素市场进一步完善;招商引资超额完成3亿美元工作任务,金融对外开放进一步扩大;组织召开6000人规模的世界华人保险大会,重庆金融影响力稳步提升。

  二、奋力拼搏的5年,“十二五”期间将初步建成长江上游地区金融中心

  “十二五”是重庆建设金融中心攻坚的关键五年。全市金融业要以“重组、创新、开放”为指引,按照“38821”的工作思路,实施跨越性、超前性政策措施,力争到20xx年,全市银行贷款达到3万亿元,贷款余额与GDP比重达到2:1,真正实现辐射周边的功能。

  二是大力发展证券业。进一步完善证券服务体系,积极建设券商、投行及各类证券中介机构。大力推动企业特别是民营企业改制上市。力争到20xx年保费收入超过800亿元,对民生的保障功能不断增强。

  (二)大力发展八类金融创新机构

  一是稳步发展融资性担保公司和小额贷款公司。加强监管力度,加快融资性担保公司清理整顿,探索小额贷款公司向村镇银行、社区银行改制试点。

  二是大力发展股权投资基金、信托公司和金融租赁公司。进一步加强引进股权投资机构工作力度,探索设立私募基金引导基金,支持信托公司做大做强,推动融资租赁公司增资扩股。

  三是加快推进财务公司、汽车金融公司、消费金融公司等机构创新试点。力争到“十二五”末,创新型金融机构总数超过400家,资本规模总计超过600亿元,支持地方经济建设资金累计超过5000亿元。

  (三)积极构建八大金融要素市场体系

  大力发展重庆股份转让中心,建设全国证券场外交易市场的重要平台,区域股权、债权转让平台和上市公司资源培育平台。促进金融资产交易所发展,建成区域性各类金融资产转让平台。积极推动重庆联交所、农畜产品交易所、药品交易所、农村土地交易所、内河航运船舶交易所加快运行,提升市场功能,扩大市场规模。推进设立全国电子票据交易中心。力争到20xx年,实现2500亿美元的年结算量。

  二是形成西部上市路演中心。加快发展重庆上市路演中心,适时推出“长江上游指数”和“重庆指数”,建成继上海、深圳之后的全国第三大路演中心。

  (五)完善金融环境

  一是优化政策环境,进一步完善现有税收政策、补助政策、奖励政策,提高金融发展政策竞争力。

  二是加强引进和培育金融人才队伍,提高金融从业人员素质。

  三是优化法制环境,推广金融仲裁院,严厉打击非法金融活动,切实保护金融机构合法权益,维护区域金融稳定。四是打造金融核心区。力争到20xx年重点工作

  20xx年各项工作:

  (一)进一步完善金融机构组织体系。吸引银行、证券、保险等各类金融机构来渝设立分支机构,加快促进获批筹金融机构开业,争取新设全国性法人金融机构。力争20xx年下半年的工作指导思想是:继续贯彻公司年初制订的“以提升公司综合竞争力和综合价值为宗旨,集中精力抓创利,坚定不移压费用“的指导方针,集中资源推进优势创利业务,积极培育新的利润增长点。

  年下半年的工作思路:继续集中公司资源开展固定收益、经纪、投行三大主要创利业务,确保超额完成全年经营指标;同时加强创新研究,积极推进收购兼并与资产治理业务,培育新的赢利点,为xxxx年下半年的经营目标是:下半年实现总收入20,074万元。其中:经纪业务总部实现收入13,989万元;固定收益总部实现收入2,500万元;投资银行总部实现收入1,780万元;企业融资部实现收入680万元;证券投资部实现收入1,125万元。

  三、下半年主要工作安排

  (一)加快推进增资扩股工作,为争取创新试点券商创造条件

  抓住证券行业价值回升的有利时机,加大公司推介的力度,加快与有意向的投资机构洽谈的进度,积极与现有股东和监管机构进行沟通,推动增资扩股工作进入实质性阶段,争取在年内实现突破;同时继续全力应对有关诉讼案件,为争取创新试点券商创造条件。

  (二)继续推进优势创利业务的大力发展

  1、经纪业务

  下半年实现营业收入13,989万元;客户托管资产总量达到160亿元,市场占有率达到8‰。

  下半年要以提高客户价值为宗旨,以推动经纪业务的健康、可持续发展为重点。一方面以风险控制确保业务健康发展,另一方面,通过多样化赢利模式的探索,逐步改变经纪业务“靠天吃饭”的局面,获得稳定的收入来源,减少收入的波动性,成为公司稳定的赢利来源。

  巩固地区优势,提高市场占有率。完善落实经纪业务准事业部制的考核、激励体系和治理制度,对营业部的经营治理绩效进行定期跟踪、分析和督导,让业务人员“走出去、动起来”。在加强客户资产盘活、提高现有客户价值量的同时,绝不能抱定仅守住现有客户的心态,而应大力开拓新的客户资源,增加客户存量,优化客户结构。非凡在占有垄断优势的广西地区,要加大机构客户开发力度,通过持续的区域营销活动开拓新客户。

  大力推进客户分类治理,提供分层次针对性的咨询服务。通过客户分类,分析不同类型客户的需求,通过与研究所、资产治理部和其他部门合作,设计和提供针对性的咨询服务。一方面完善资讯产品品种、内容和形式,重点加强针对高端客户的核心资讯开发;另一方面,要借助信息技术的支持,建设公司级的咨讯服务平台,实现资讯共享、实时发布,将人工、短信、电子邮件、纸张等形式的传播渠道进行整合,建立多样化、差异化的咨询服务体系。

  加强新产品、新业务的研究与培训,构建综合销售平台。不断丰富经纪业务的产品线,提高对新业务的快速反应能力。充分利用国海富兰克林的合作优势,加强基金产品的培训、推介,继续加大基金产品的销售力度;探索权证、ETF、股指期货等新产品的营销和服务方法并大力推广;对市价委托等交易制度创新要保持高度的敏感,加强跟踪、消化;积极协助总部业务部门开展企业融资、财务顾问、债券分销等业务,将营业部打造为地区的产品销售中心和综合业务开拓的分支机构。

  推动客户经理制,打造销售队伍。推行经纪人制度是行业发展的大势所趋,经纪业务要认真研究行业内实施经纪人制度的经验和教训,探索适合公司的销售队伍建设模式,推动部分营业部的客户经理制试点,逐步完善客户经理招募、培训、治理、支持的体系,为建立一支具有适度规模和较强开拓能力的销售队伍打好基础。

  2、固定收益业务

  下半年实现业务收入2500万元,完成国债承销量60亿元,国开行金融债完成45亿元。

  继续强化企业债主承销项目的开发力度。加大对企业债项目开发的战略投入,充分利用公司在部分地区的资源优势,推动与投行、并购、研究等部门的协作开发,并加强与外部机构的合作,争取在年内完成1-2家主承销的发行,实现业务收入1000万元,并增加3-4个储备项目。

  探索内部报价机制,进一步挖掘债券撮合业务的潜力。通过例会制度、交易员手记及互联网群组会议模式等方式,在部门内部建立交易信息的沟通渠道,探索内部报价机制,提高撮合交易的成功率,提升撮合业务的创利能力,实现银行间债券市场现券交易实现差价收入1500万元。

  加强项目和客户的储备工作。积极探索适合业务发展与竞争需要的客户开发和治理手段,建立多层次的客户维护模式,有计划有针对性地开发新客户,下半年要新增10家左右的核心客户。

  加强创新研究,探索新的业务机会。随着债券收益率不断上升,债券市场的风险得到很大释放,未来投资机会开始增加,同时,债券市场创新产品与交易手段不断推出,短期融资券、资产证券化等新产品日益丰富,国债期货等新型交易方式也在酝酿之中。固定收益证券总部要密切跟踪市场的发展动态,加强创新研究,探索新的业务机会和赢利模式,拓宽赢利渠道。

  积极推进固定收益证券研究中心建设,加快中国固定收益证券网的完善与推广工作。适度增加研究投入,继续提高研究报告的准确性、实效性,增加研究中心的曝光率,提高市场认同度和知名度。加快中国固定收益证券网的改版工作,丰富网站的资讯内容,并通过举办活动等形式扩大网站影响,推动固定收益品牌建设和业务发展。

  3、投行业务

  下半年,投资银行业务合计完成营业收入2,460万元。

  IPO和再融资业务并举,完成投行业务重心转移。随着股改进入尾声,市场融资功能恢复,投行业务的主战场转向以企业融资为主的业务领域,全流通的市场环境也促进了投行业务由单一化向多元化转变。投行业务部门要将各项资源配置到IPO、再融资等业务,密切跟踪证券发行市场的政策和规则变化,加强学习、培训,加快现有项目的跟进完成。

  加大核心客户开发力度,提高项目储备数量和质量。以广西为基地,选定3-4个重点省份区域,整合固定收益、研究、并购等部门的资源进行重点开发,培养一批核心企业和优势项目,力争做实做透广西市场,在其他区域实现业务突破,初步确立投行业务在重点地区的竞争优势。完成3-4家IPO材料上报,2-3家再融资跟进并争取达成协议,9家股改项目操作完毕。

  加强投行业务后台建设和人才储备。进一步完善业务质量控制的执行机制,优化风险控制治理架构;调整内核委员,加强发行内核小组的风险控制功能;设立销售部门,建立公司承销业务销售网络。同时,积极引进专业人才,充实投行业务队伍,解决保荐人数量对投行业务发展的制约问题,争取保荐人数量从现有的6人增加到10人左右。

  4、自营投资业务

  下半年,完成营业收入1125万元,实现利润906万元。

  下半年,证券投资部要在严格执行公司有关风险控制和投资决策制度的前提下,根据市场的新变化和出现的新机会,加强新产品研究,积极探索多元化的二级市场运作模式,对公司投入的5000万自营资金科学规划,进行合理的资产配置,确保年底取得较好的投资业绩。

  5、研究业务

  进一步加强公司内部研究资源的整合,以研究带动业务发展。公司研发中心、固定收益、投行、经纪、投资和资产治理等部门都具备研究力量,各有侧重和优势,公司尝试对研究资源进行整合,上半年取得了较好的效果。要继续推动研究合作的机制建设和组织结构创新,进一步理顺研究体系。加快研究与业务的融合,完善部门间协调运作机制,探索研发中心对业务部门的服务模式;建立互动沟通渠道,加强研究成果在公司各业务部门和营业部的推广力度。研发中心要从为业务部门提供研究支持,逐步上升到引导业务开发、参与业务开发。

  在重点行业实现突破,树立研究品牌。巩固现有的大能源板块的研究力量,增加实地调研活动,继续进行纵深的研究,并加强与同业、机构客户和媒体之间的交流,以大能源领域的研究为突破口,树立品牌研究员,打造公司的特色研究品牌。

  加强研究团队的建设。下半年要进一步引进研究业务骨干,充实研究力量,提升研究水平。

金融工作计划6

  本次金融工作会议的核心主要集中在两个方面:金融支持实体经济以及防范金融风险。

  坚持把防范化解风险作为金融工作生命线,加强金融监管和调控能力建设。加强和改进金融监管,切实防范系统性金融风险。

  具体来看,银行业要建立全面审慎的风险监管体系。证券业要完善市场制度,强化行为监管,保护投资者合法权益。保险业要加强偿付能力监管,完善分类监管制度。

  值得注意的之前传闻颇多的金融国资委并未在此次金融工作会议上提及。对于系统性金融风险的防范,此次会议也是分银行、证券、保险三个不同层面分别布置的。

  此前市场热议的金融国资委”最终未能成型符合预期,但预计未来仍会建立至少副总理以上级别牵头的金融系统性风险监督委员会”

  中国超过100万亿元的金融资产中,国家占有的资产较少,大部分为存款人、基金持有人的资产。中国社科院金融研究所副所长并不支持成立金融国资委。理由有三:宏观上导致金融行业的进一步垄断;微观上容易把企业管死;此外也不利于金融企业国际化。

  中央财经大学银行业研究中心主任郭xx也认为,当前状况下,成立金融国资委需要慎重。汇金公司成立后要进一步推进该公司在改进国有银行公司治理中的作用。

  当前最大的系统性风险还是地方政府债务的风险。房地产说到底,其实在很大程度上也与地方政府有关。

  从此次会议来看,防范化解地方政府性债务风险在议题中占据相当分量。

  要综合施策、标本兼治,妥善处理存量债务,规范地方政府举债融资机制,将地方政府债务收支分类纳入预算管理,构建地方政府债务规模控制和风险预警机制。

  实际上,地方政府债务扩张也有一定的迫不得已的因素,即地方政府承担了建设任务,但是融资渠道却并不通畅。市政债经过了前期的研究之后,可能加速推出。市政债的推出一方面能解决政府融资渠道的问题,另一方面也能增强政府透明度。

金融工作计划7

  一、工作目标

  本学期是我作为金融与基础科学系系主任的第一个学期,在认真学习学校的工作计划和教学中心的布置的各项教学任务以及系主任工作职责后,我确定了我的工作目标和方向:认真应对新的教育环境下,教学模式和形式的变化,自发学习,结合本系的自身特点进行思考,并积极的开展各项工作,本着对任课教师和学生服务的思想,配合高职教务和成人教务部门推动各项工作的开展,完成各项教学任务,以达到全面服务教学,做好老师教学和学生求学的后盾。

  二、工作思路

  坚持以教学工作的中心的原则,严格执行系主任职责:(1)根据学校的发展规划,和教学中心的要求:以教学常规管理为基础,以教学改革为重点,以提高效率为手段,以实践教学为突破口,以教、科研活动为落脚点,加强教学与实践操作的结合,全面推进本系的各项工作。(2)严格教学管理制度、教师考核制度。现在各种制度有章可循,在制度的约束下,全系的管理就变得简单而有效了。(3)积极开展教研活动的讨论。本系迄今为止进行了三次教研活动,每次教研活动都有确定的主题,老师们都能积极予以回应,并提出了很多建设性的意见。

  三、工作内容和工作方法

  (一)教学管理方面

  1.抓好教学管理制度建设,规范日常教学程序

  本学期第一次的系里活动围绕新学期的教学活动开展,包括:重申职大、电大学生学习资料的整理与上传;课程的核定;尤其是课改后网上课堂的执行;对于调停课的程序、以及成人课堂的管理等和老师们都进行了沟通,保证课程的有序进行。完成了新开课的统计、老师课时核定等相关教师利益的工作。

  (二)进行教研教改研究,提高教师的理论水平和科研能力

  本学期第二次研讨中我们讨论内容是"如何结合学生特点进行教学,如何把学生留在课堂","如何结合学生特点进行教学"结合在如何提高教学有效性的会议上老师们的发言,我们展开了热烈讨论,我们感到其实每位老师都在挖空心思想各种办法来进行课堂教学,也很有责任心,这样的讨论也布置给每个老师,作为一个教改的课题去思考并撰写成文。

  (三)坚持教学考核,促进制度的贯彻和落实

  在需要向不同的教学部门提交各类的资料过程中,老师们相互配合,在规定的时间前后,我也会给老师们进行温馨提示,并帮助电脑方面不擅长的老师进行资料的上传。在资料检查的过程中,我发现老师们都很积极主动,并且很认真的按照要求完成了各项任务,体现了老师们对教学工作的责任感。检查结果如下:负责职大课程8位老师们上传了10门课程学习资料,负责电大课程教学的老师10人上传了36们课程的学习资料,在规定的时间内,完成了各项任务。

  (四)做好毕业生学生论文的布置和过程监控工作

  完成了职大物流专业和行政管理专业共计67人次和高职物流专业16人次的论文分组、导师见面等论文布置工作,并了解学生参与情况,及时与教务处沟通。目前,职大的论文正在陆续收缴,下一步要进行论文答辩的分组等。

  (五)做好信息传递员

  为了有效的开展系里的各项活动,尤其是各教学部门信息的传达,顺利、高效的完成教学资料的收缴、教学任务的下达,我在工作过程中尝试的采用了一些办法:

  1. 坐班人员通过QQ的平台进行沟通,快速并有信息反馈

  2. 不坐班的老师通过邮箱进行信息传递,并通过短信的方式进行提醒

  3. 部分不善用电脑的老师通过电话的方式进行信息联络,并给予了传递电子信息的帮助。

  4. 开学初,我们专门设立了公共邮箱,将本学期要完成的工作进行梳理,将任课教师要提交的教学资料,进行电子整理,并自制了一些电子文档,如课程考核方案等。可以帮助老师了解各个时段需要做的工作。同时,为了打印方便,在公共邮箱里也集中了老师需要打印的各类文档,利用坐班的便利优势为老师们提供了一些服务。

  四、下一阶段的工作安排和思路

  做好期末阶段的教学管理,包括:期末复习指导的安排、学生网上学习的督促、行考成绩等资料的按时收缴。做好教学检查,提示老师的网上课程的布置。 在本系的教研中探讨几个方面:

  1.对前半段工作的总结,公布教学检查的结果,听取老师对我工作的意见。

  2.收集课程改革后老师们的比较集中的问题和看法。

  3.申请了市电大关于开放大学的有关课题,由系内全体青年教师承担。课题申请成功后,进行具体的分工和课题研讨,并请教系里有课题经验的教授予以指导。

  4.在高职处的安排下,做好高职教学的有关检查和教学改革工作。由于目前我系没有高职学生大赛的项目,我们将改革的重点放在课程内容上。

金融工作计划8

  20xx年我办工作的主要思路是:深入贯彻落实党的十八大精神,在县委、县政府的直接领导下,在市金融工作局的指导下,充分调动各方面的积极性,共同努力做好如下几方面工作。

  一、深入贯彻落实中央八项规定,继续深入开展党的群众路线教育实践活动,抓好各项整改工作的落实。建立健全各项规章制度,加强党风廉政建设。

  二、加强防范和化解金融风险工作力度。抓好各基金会、城信社债权追收工作,切实做好“平安金融”工作。

  三、加强与金融机构联系,推动政银企农合作。充分发挥政、银、企、农纽带作用,构建政银企农相互沟通的良性互动机制。推动金融机构加大对我县中小企业及农户的贷款支持力度。

  四、积极推进农村普惠金融试点工作。大力优化农村金融环境,提升农村金融服务水平,着力解决农户融资难的问题,努力推动农业增效,农民增收、农村发展。

  五、积极推动县农村信用社改革,大力推进新型农村金融机构建设。

  六、加大打击非法集资力度,切实做好挂点村及农村保险推广工作。

  七、切实做好县委、县政府及上级有关部门交办的各项工作。

金融工作计划9

  新的学期,新的开始,我们金融系学生会又在新的学期中迎来了再接再厉,再创辉煌的新目标,在本学期里,我们外联部还是会首先牢牢抓住自己的本职工作——拉来赞助为学生会其他部门的活动提供资金支持,虽然这项任务既繁且重,但我们外联部的每一个成员都已经做好了充分的准备,我们将以饱满的热情和斗志投入到工作中去,争取超越上个学年度做出的成绩,保证我们金融系学生会正常平稳的运作。

  再有,这个学期面临一个学生会纳新的重大任务,我们会制订我们部自己的纳新办法和流程,充分体现优胜劣汰的自然法则,公平,公正,公开,给每个人以展现自我的机会,相信我们一定会锻造出一支高效,优质的团队来。

  另外,外联部在做好本职工作的同时,还会协同其他各部门开展合办活动,提供资金、智力支持,发挥人力优势,保证大型合办项目的顺利开展。

  最后,外联部会针对本部的特点和优势,尽可能的构想一些服务于广大学生的自办活动,例如企业参观和名人讲座等等,扩大外联部的活动范围,增强外联部的影响力。

  以上是外联部本学期的工作计划,我们会尽全力做好本职工作和协同工作,推动.个学生会的运作,为本届学生会再创辉煌而努力。

金融工作计划10

  依据总公司的管理要求和物业管理运作需要,物业公司将工作分为介入期管理、入住期管理(将验收好的房屋交给业主;二次装修管理、迎接业主迁入等)和常规管理三部分。按照轻重有序、科学实效的原则,现就介入期管理拟定如下工作计划:

  根据总公司工程部、拓展部提供的项目施工进度表、销售进度表、入住计划安排,制定相应的前期介入工作计划,力求务实、高效,并有利于公司的销售服务。

  1、从物业管理的角度出发,提前掌握物业的情况,做好以下各项前期准备工作:

  (1)根据公司相关销售承诺内容,制定《业主临时公约》、《前期物业服务协议》、《业主手册》,并与公司签订《前期物业服务协议》;对集团公司售楼承诺文书从物管视角给予评审,避免入伙后口实不符导致纠纷;

  (2)对园林布置及景观设计方案、园林绿化,从物业管理角度提供专业建议;

  (3)参与项目组的工程例会,适时提出物业管理的专项建议;对智能化系统提出专项建议;对大厦的给排水、电力供应、电梯、消防、安全防范、水景、标识系统、管送煤气系统、公共配套设施、管理用房的规划与施工,从物管专业角度提出合理化建议;

  (4)收集工程图纸,建立设备档案,参与设备的安装调试;

  (5)对设备设施及各类管线的隐蔽工程进行跟踪并建档管理;

  (6)配合拓展部进行物业管理咨询,同时与拓展部人员进行物业管理相关法律、法规、服务内容、契约的互动沟通;

  (7)业主入伙前,先行参与大厦的验收过程,发现问题及时汇总提交书面整改报告;

  (8)收集装修、装饰材料供应商,以及相关设备厂家的信息(厂家联系人、联系方式等),以满足日后维修中的材料供应;

  (9)与总公司工程部协商建立维保机制,力求在维修管理流程等方面建立有效的措施以确保维修的高效率,使业主在售后质量维保方面的诉求能够得到及时的解决;

  (10)建立与社会专业机构的联系,开展如通邮、通水、电、气、电话申请等准备工作;

  (11)与总公司协商确定管理处办公场所以及安防人员的宿舍、食堂等生活场所的配置,确定装修方案;人员配置、培训计划的制定与实施;

  (12)拟定物业管理服务工作各项流程及与业主相关的各类资料,并印刷装订成册(业主入伙时发放给业主)。

  (13)针对未来需要完善的物业管理问题建立专项档案。

  2、开展业主服务需求调查

  积极参与总公司开展的业主联谊活动,集中收集了解业主反馈的信息,在拓展部帮助下,在入住前开展业主需求调查,以求了解业主的公司业态、人员年龄结构、文化层次、兴趣爱好及各类服务需求,通过分析,确定管理服务标准及各项服务收费标准,使今后的物业管理服务工作更加贴近业主。

  3、按规范实施接管验收

  充分利用前期介入取得的各类资料和数据,本着“对业主负责,对总公司负责”的宗旨,对大厦进行严格、细致、全面的接管验收。

  4、介入期管理工作计划表(略)

金融工作计划11

  计划一:20xx年,全行个人金融业务的总体思路是:“以客户为中心、以市场为导向”,全力实施“经营客户”战略。坚持“一个中心,六个基本点”的基本策略,即以“经营客户”为“中心”,以客户、产品、渠道、服务、经营品质、执行力“六个基本点”作为“经营客户”战略的重要支点,继续强化“狠抓三条主线不动摇”为具体抓手。通过实施渠道管理精细化、客户经营精细化、服务管理精细化、操作风险管理精细化、产品销售精细化五个方面入手,全面提升个人金融精细化管理水平,推进经营管理上台阶、上水平。

  一、20xx年个人金融业务经营管理策略

  (一)产品策略:继续坚持狠抓产品销售不动摇,以做全和做强产品为目标,在巩固传统强项产品优势地位的基础上,进一步加强弱项产品的销售能力;优化产品销售结构,注重现有网点产能的挖掘,重点抓好点均线下网点的产能提升,力争通过现有网点产能的整体提升,最大限度的缩小与同业在规模上的差距;以交叉营销和联动营销为抓手,提高客户对产品的认知度和依赖性,通过产品的交叉覆盖和服务的完善改进,稳定和拓展客户基础,提升单一客户对建行的贡献度和忠诚度。

  (二)客户策略:要充分依托理财中心,深化二代转型,围绕“一个中心,六个基本点”,坚定不移的落实“经营客户”战略;20xx年经营客户的重点要在精细和固化上下功夫,要坚持客户拓展和产品销售互促共进,扩大规模和优化结构并举并重的经营原则,在竞争中要确保有足够大的大众客户,有足够多的好客户,强化客户营销维护能力,挖掘存量客户潜能。通过提高产品覆盖度来留住客户,培育客户向上迁移成长,促进客户格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。

  (三)渠道策略:20xx年渠道建设重点要在解决渠道总量扩大、覆盖面提升、区域结构优化、功能扩充等紧迫性问题上下功夫。一是要稳步、快速扩大物理网点数量,要重点布放在中心城市行和“第二梯队”,以及经济快速发展的县域地区,形成和同业抗衡的主阵地;二是继续大力发展自助渠道建设,力争在三年之内使自助银行与物理网点数量达到3:1比例,延伸服务半径;三是着力建设客户经理和理财中心软渠道,按照专职、专业、专注要求,带出一支新队伍,开拓一片新天地,打造一个新阵地,形成物理网点、自助设备、理财中心和客户经理相互协同、相互唿应、相互补充的全新渠道格局。

  (四)区域策略:持续推进中心城市地区、重点发展地区和发展地区三大区域发展策略,着重打造“第二个***”。20xx年“三大梯队”的经营目标是:中心城市行个人存款新增和中间业务收入还要保持同业第一,坚守主阵地,作出更大贡献;继续打造“第二个***”,使其在同业形成绝对竞争力,提高贡献水平,瞄准第一梯队,实现突破跨越;“第三梯队”要实现快速崛起,通过加速发展,赶超同业,缩短差距,尽快向第二梯队跟进靠拢,提高对全行业务的贡献度。

  二、20xx年个人金融业务工作要点

  (一)加强业务创新,做全、做强产品

  1、狠抓一季度个人业务旺季营销工作,以“个人存款,实物金、个人客户”为核心,以基金、保险、借记卡,产品覆盖度和临界区间客户提升,自助设备开机率、账务性业务替代率及网点替代率为重点,做实旺季营销。

  2、完善自上而下到网点的产品销售垂直作业模式,加大通报考核力度,营造良好的竞争氛围。

  3、继续推进产品“扫零、达标、越级” 和“保险、基金、黄金攻坚战”,做全产品,弥补“短板”,提升网点均衡销售能力。

  4、持续加大对理财产品的销售力度,加强总行“利得盈”、“大丰收”、“日新月异”等常规理财产品特别是开放型产品的销售工作,进一步巩固提升我行自行设计发起的“干元”系列理财产品当地品牌优势;加大对信托公司信托计划产品的代理销售力度,逐步搭建我行理财产品和信托公司产品相互补充的销售模式。

  5、进一步做大做强个人黄金业务,扩大品牌影响力,加强实物金业务成本控制,提升实物金经营管理水平;加强对账户金的销售力度,与电子银行渠道联动,提高账户金产品覆盖度;加强账户金交易规范管理。

  6、试点推出移动保管箱业务,建立从业务布局、申请开办到日常管理等一整套保管箱业务管理办法和操作规程,稳步推进保管箱业务的发展。

  7、建立完善自上而下的基金产品销售信息传递链条,提高股票型基金、主代销基金、基金定投营销能力;充分发挥个人客户经理队伍作用,提升各级销售人员的系统工具使用能力、数据挖掘能力、客户服务能力和精准营销水平,努力提高新老基金代销市场份额;加强与基金公司合作,做好基金从业资格考试;加强与电子银行渠道联动,进一步规范货币基金交易。

  8、做好凭证国债、储蓄国债、记账式国债产品的销售工作,巩固提升地区同业优势地位;加强记账式国债的风险管控,利用技术手段建立频繁、大额交易日常监控机制。

  9、提高对代理保险产品的销售管理能力,建立完善代理寿险产品网点资源配置考核方案;建立保险公司销售支持人员规范管理制度;加强与保险公司合作,加大对网点一线销售人员保险专业知识培训力度,做好保险从业资格考试工作,提高我行自身保险销售能力;做好客户风险评估,提高客服务水平。

  10、加强理财卡、龙卡通借记卡、支付宝联名卡等发卡的工作力度,扩大借记卡存量市场份额,提高新发卡的质量;持续开展折转卡及提升借记卡的动户率,加强对准贷记卡业务资产质量的管理,控制不良透支的攀升,降低不良率;按照总行部署,积极拓展推广借贷合一卡、陆港通、预付卡等新产品。

  11、加大个人外汇业务宣传力度,加强队伍建设,加大制度梳理和对下培训力度;试点开办并逐步推广外币代兑业务;选择重点地区、重点网点加大对个人国际速汇、个人外币汇款、个人结售汇等外汇产品的推广工作力度,打造全区个人外汇业务标杆网点,并发挥其带头作用。

  12、稳步推出电话支付业务,建立电话支付业务管理制度和操作流程;加强与中粮可乐公司合作,积极拓展中粮支付业务。

  13、强化产品交叉销售,推广个人金融产品套餐服务,提升产品覆盖度。

  14、调度内外部媒体资源,做好重点产品营销宣传和品牌推广,做好客户体验活动宣传,把好宣传材料关。

  (三)完善队伍建设 强化客户服务

  15、继续强化个人客户经理队伍建设,提高专职个人客户经理的覆盖度和充足率。

  16、以理财中心为考核单元进一步加强对个人客户经理的考评管理,在二级分行层面推广典型考评办法。

  17、量化个人客户经理考核指标,完善客户经理产品销售、客户新增等关键业绩的考核量化,突出个人客户经理销售主渠道的作用。

  18、以产品销售为纽带,以顾问式客户关系管理为依托,建立并完善全新的客户关系管理体系。

  19、通过多种手段持续巩固二代转型成果,全力做好20xx年网点二代转型工作。

  20、抓住客户增长、产品覆盖度、理财卡配卡、存量客户保有率、服务vip客户时间占比、客户联系计划覆盖率等关键业绩指标,提升客户经理产品销售和服务能力。

  21、固化100家理财中心vip窗口柜员配置规范的基础上,向全辖网点理财中心覆盖推广,进一步解决理财中心空心化问题。

  22、强化客户分层服务,加强理财中心客户引导分流,进一步提升理财中心客户服务功效。

  23、在二级分行层面抓好经营客户系列提升措施、规定动作和个性动作的实施落实;创新内容和形式,持续执行个人客户例会制度。

  24、在持续开展标准化理财中心创建的基础上,着力实施创建精品理财中心活动,以点带面,形成理财中心成长发展的良好梯队。

  25、持续做好客户经理三大工具的运用推广,优化客户经理营销作业考评系统,与产品推广紧密结合,提高系统工具的使用效能。设计“理财规划与客户资产配置分析工具”,为客户经理进行产品销售和客户维护提供强有力的支持。

  26、持续常态推进临界区间客户拓展上移活动和客户四个必备金融工具的营销推广,提升产品覆盖度和联动营销能力,强化客户联系和产品推荐。

  27、将客户信息质量维护作为一项基础性工作,持续抓好分阶段客户信息质量提升。

  28、全力实施客户经理营销能力素质提升打造项目。

  29、开发系统平台,对个人客户经理基础信息和日常维护

  实施系统化、工具化管理;在客户经理营销作业考评系统中搭建客户积分管理系统,按客户忠诚度和产品覆盖情况对客户进行分层和差别化服务。

  30、组织全行个人客户经理专业技能考试,强化个人客户经理经营和管理水平

  31、举办个人客户经理销售pk赛,增强个人客户经理实战能力

  32、举办各类专题培训班,全面做好一线员工培训工作

  33、抓好基金销售从业人员培训及考试工作。

  34、加大个人黄金业务从业人员培训力度,研究通过外部权威机构考试认证方式。

  35、做好保险从业资格考试工作,提高保险从业资格持证人员数量。

  (三)加强渠道建设 提升服务水平

  36、持续调整网点布局结构,在20xx—20xx年布局规划指导下,结合西部大开发与十二五规划发展战略,适当增设我行在发达地区(包括县域)的营业网点。

  37、持续推进网点购置、装修建设,加强中心城市行和重点区域的资源配置,切实提高中心城市行的网点自有率水平,使中心城市行网点自有率提高5—10个百分点;重点调整低产网点和5年以上未标准化装修网点;继续优化营业网点视觉形象标准,符合总行vi标准网点比例达到98%以上;结合我行二代转型及打造100家标准化理财中心战略继续支持个人理财中心的优化改造工作;在赤峰建设1家保管箱业务项目;继续加大离行自助银行选址规划建设,使离行自助银行成为物理网点的有效补充。

  38、全面提升渠道建设管理水平,落实集约化管理,制定全行网点建设工作流程和考核机制,进一步强化和完善网点建设责任机制。

  39、试点推广网点建设后续跟踪评价工作,完善网点后评价体系,建立网点配置模型、网点选址模型,完善两大渠道建设管理模式,加大网点建设情况检查督导力度;总结分析资本性支出对网点销售的支持提高程度。

  40、进一步完善自助业务运营管理体制,深入推进自助设备集中专业化管理步伐,力争年底实现全行自助设备的集中管理工作,打造一支专业化和高效化的自助设备管理队伍。

  41、进一步强化自助业务基础管理,继续加大自助设备“剁尾巴”考核力度;加大宣传,提高设备分流率;积极拓展自助渠道的交易功能;进一步精细对设备服务厂商的管理和考核,切实提高设备运行和服务质量。

  42、继续加大自助设备的经营管理考评力度。要突出对重点行、重点地区的政策倾斜。打造****的第一梯队,提高上述行的经营管理水平,使其在设备规模、运营指标、设备收入贡献、柜面替代率水平上切实起到引领全区的作用。在此基础上,带动以唿伦贝尔、赤峰、通辽、锡盟、乌海为代表的第二梯队加快发展,有效提高设备交易量和收入贡献度。帐务性替代率要达到60%以上,同时要重点提高附行式设备的替代业务能力。

  43、突出抓好离行式自助银行的建设。将自助渠道的建设放在与网点同等重要的程度来建设。力争在未来三年内实现自助银行与网点数量比达到3:1。

  44、调整设备布局结构,力争实现全行每个网点配备存款功能设备;严格控制低产、低效设备的产生。力争将低产设备控制在5%以内。

  45、继续做好自助业务风险的防控工作。进一步规范自助业务操作流程;提高自助业务自查、抽查及普查工作质量,教育员工识别和自觉规避业务风险,提高自助业务风险防范能力和履岗能力。

  46、利用行内外资源,采取多种渠道和方式来加强自助业务知识培训。

  47、通过持续开展星级网点管理,固化和提升网点转型效果。拟在原有五星级、四星级、三星级网点的基础上,把星级向下延伸,增加二星级网点的评选。

  48、整体提升全行网点服务质量,重点体现网点服务的稳定性和服务的固化。

  49、从破难点和顽疾点入手,贯穿全年开展“抓服务、固成果、上水平”服务提升攻坚活动,循序渐进,实现网点服务水平的有序提升。

  50、按照每季度两次的频率对所有营业网点开展神秘人检查。

  51、打造理财中心服务标准,提高理财中心服务质量,打造建设银行理财中心服务品牌。

  52、完善网点服务考核机制,强化网点的服务考核,在规范统一服务流程的基础上,提高零售网点的营销服务质量和水平。

  53、加强对网点和个人客户经理的培训力度。在培训分工上,区分行侧重对员工能力提升的培养,二级分行则重点进行基础知识的培训。

  (四)强化基础管理,倡导合规经营

  54、贯穿全年开展“破难点、整顽疾”风险管理提升攻坚活动,以进一步加强对私柜面操作风险管理,强化屡查屡犯问题的整改。

  55、继续强力打击自办业务和柜员禁止性规定,彻底杜绝有章不循、违规操作,提高柜员风险防控和合规经营的意识。

  56、提高发卡质量,对不动卡进行定期激活和清理,规范理财卡等产品收费,建立完善的客户升降级机制,实现按标准发卡,提高银行卡年费收缴率及商户回佣,优化准贷记卡功能,对打卡等事务性业务逐步进行全行性集中处理。

  57、制定并下发《零售网点岗位绩效考核管理试行办法》,规范统一全行零售网点各岗位的绩效评价内容、过程和结果。

  58、理顺理财产品销售规范,解决理财业务多头管理问题,加强对条线、分行特色理财业务的监督和指导,定期对分行销售合规性开展检查,规范操作。

  59、加强全行网点资源配置的集中统一管理,全面清退外部保险机构驻点,做好代销保险产品销售组织

  60、加强投资者教育,正确引导客户合理配置资产和稳健投资,帮助客户树立正确的投资理财理念。

  61、继续抓好基础管理系列措施工作,将其作为常态化、制度化管理手段,实行动态考核,着力提高网点人员基本业务技能和风险防范意识,建立个人金融部位风险和案件防控的长效机制。

  62、加强主动发现问题、分析问题的能力,做到事前预防。对于各类审计、总行及区分行相关部门提供的内外部最新风险防控动态,及时跟踪、搜集和梳理整理,认真研究分析,发现风险点,做到事前预防。

  63、强化整改工作。将各类审计、内外部检查发现问题的整改工作纳入常态化管理机制,按照不同检查层面的发现问题,制定整改流程,明确整改责任,确保整改效果,对不及时、不认真落实整改工作的,要对二级分行相关责任人实行问责。

  64、完善基础管理考核机制。继续以个人金融业务基础管理考核系统为依托,对营业网点、二级分行基础管理水平综合评价,连续考核,进一步夯实全行个人金融业务基础管理水平;按月对委派柜员主管评价考核,组织开好柜员主管例会,加强柜员主管的履职能力。

  65、抓好柜面操作风险管理,协调各级检查团队落实个人金融业务检查计划,对检查结果充分整改和利用,提高对柜面业务操作的垂直指导力度。

  66、完善“5+1”考评体系的基础上,将理财中心考核纳入其中,形成条线“6+1”考评模式,配套实施谈话制度和二级分行经营管理评价制度,条线上下形成合力,确保各项政策措施的执行落地。

  (六)加强系统建设 做好流程优化

  67、继续强化对数据特别是产品与客户的分析和挖掘,进一步将管理做深、做细。

  68、按照总行要求做好证券业务系统、理财产品综合支持系统、核心业务系统、pbcs等系统的版本上线推广,做好pbcs等系统使用情况的跟踪通报。

  69、做好区分行个人金融业务综合管理平台等自行开发系统的优化需求的提交及功能的日常使用管理。

  70、进一步发挥总行营销服务系统、分行客户经理作业系统、ocrm、acrm等系统工具客户数据挖掘分析功能,提升精准营销能力。

  71、推广网点业绩评价系统、网点销售门户系统、网点资源调度系统、网点排队和客户识别系统及新功能。

  72、通过个人客户经理服务支持项目,开发客户经理业绩评价功能,建立全行客户经理服务vip客户和产品销售业绩的统一评价标准。

  73、依托“个人金融产品营销服务系统”,加强客户挖掘,提高商机处理率,加强商机统一管理,优化网银精准营销。

  最后,启动包括客户经营、渠道管理、风险管理、服务管理、产品管理等在内的条线精细化管理提升一揽子计划,推进条线经营管理再上新台阶。

  三、20xx年个人金融业务通报体系

  为进一步加大对全行个人金融条线业务的督导和通报力度,及时通报个人金融业务发展状况,搭建全区个人金融条线沟通交流的平台。20xx年区分行将进一步规范和完善个人金融业务通报考核体系。在通报频率上将按照日、周、旬、月、季度等;通报内容涵盖营销及综合、客户管理、产品、基础管理、自助服务及网点建设等方面;通报对象维度涉及全区个人金融条线各个层级。

  计划二:眼间又要进入新的一年—20xx年了,新的一年对我们来产是一个充满挑战、机遇、希望与压力开始的一年,也是我非常重要的一年。出来工作已经很快的过了4个年头,家庭、生活和工作压力驱使我要努力工作和认真学习。在此,我订立了本年度工作计划,以便使自己在新的一年里有更大的进步和成绩。

  一、熟悉公司新的规章制度和业务开展工作。公司在不断改革,订立了新的规定,特别在诉讼业务方面安排了专业法律事务人员协助。作为公司一名老业务人员,必须以身作责,在遵守公司规定的同时全力开展业务工作。

  1、在第一季度,以诉讼业务开拓为主。针对现有的老客户资源做诉讼业务开发,把可能有诉讼需求的客户全部开发一遍,有意向合作的客户安排法律事务专员见面洽谈。期间,至少促成两件诉讼业务,代理费用达8万元以上(每件4万元)。做诉讼业务开发的同时,不能丢掉该等客户交办的各类业务,与该等客户保持经常性联系,及时报告该等客户交办业务的进展情况。

  2、在第二季度的时候,以商标、专利业务为主。通过到专业市场、参加专业展销会、上网、电话、陌生人拜访等多种业务开发方式开发客户,加紧联络老客户感情,组成一个循环有业务作的客户群体。以至于达到4、8万元以上代理费(每月不低于1、2万元代理费)。在大力开拓市场的同时,不能丢掉该等客户交办的各类业务,与该等客户保持经常性联系,及时报告该等客户交办业务的进展情况。

  3、第三季度的“十一”“中秋”双节,带来的无限商机,给后半年带来一个良好的开端。并且,随着我对高端业务专业知识与综合能力的相对提高,对规模较大的企业符合了《中国驰名商标》或者《广东省著名商标》条件的客户,做一次有针对性的开发,有意向合作的客户可以安排业务经理见面洽谈,争取签订一件《广东省著名商标》,承办费用达7、5万元以上。做驰名商标与

  著名商标业务开发的同时,不能丢掉该等客户交办的各类业务,与该等客户保持经常性联系,及时报告该等交办业务的进展情况。

  4、第四季度就是年底了,这个时候要全力维护老客户交办的业务情况。首先,要逐步了解老客户中有潜力开发的客户资源,找出有漏洞的地方,有针对性的做可行性建议,力争为客户公司的知识产权保护做到最全面,代理费用每月至少达1万元以上。

  二、制订学习计划。学习,对于业务人员来说至关重要,因为它直接关系到一个业务人员与时俱进的步伐和业务方面的生命力。我会适时的根据需要调整我的学习方向来补充新的能量。专业知识、综合能力、都是我要掌握的内容。

  知己知彼,方能百战不殆,在这方面还希望业务经理给与我支持。

  三、增强责任感、增强服务意识、增强团队意识。积极主动地把工作做到点上、落到实处。我将尽我最大的能力减轻领导的压力。

  以上,是我对20xx年的工作计划,可能还很不成熟,希望领导指正。火车跑的快还靠车头带,我希望得到公司领导、部门领导的正确引导和帮助。展望20xx年,我会更加努力、认真负责的去对待每一个业务,也力争赢的机会去寻求更多的客户,争取更多的单,完善业务开展工作。相信自己会完成新的任务,能迎接20xx年新的挑战。

金融工作计划12

  一、日常工作计划

  1、实行团支委例会制度:每周召开一次(与学生会例会同时进行)。

  2、认真贯彻落实院团支部的工作部署,加大团委工作力度。

  在院团委的领导下,以系为中心开展工作。第一时间落实院团委的有关工作要求,合理安排工作进程,同时反映系同学的工作意见和建议,做到上传下达的桥梁纽带作用。

  每个学期团委工作的主要工作中心就是推优工作、团日活动、团费收缴、团干部考核这几大块。因此,我系团总支应配合完成团委日常工作安排:A本学期推优工作,这学期的推优工作要以过去推优工作为借鉴,扬长避短。秉着公平、公正的原则,作好新一批入党积极分子的选拔工作;B监督《团支部工作手册》的填写进度、填写质量,并及时在开学初下发各团支部,在期末上交团委;C及时下达团日活动任务,督促个班按时完成并保证其质量,这学期的团日活动在符合院团日活动主题的基础上要灌入自己的独特思想,使团日活动更赋有生命力和互动性,体现“精”而不“滥”;D负责本学期的团费收缴工作,团费的收缴是团员义务的体现,系团总支在规定的时间内尽量高效率地完成任务;E做好团干部的考核工作,系团干部的考核工作是提升我系团干部总体水平的一种有效手段,通过优胜劣汰,增强干部自身意识,最大限度发挥干部的`自身才能,尽最大努力服务大众,从而规范与严谨考核制度就成了必要。团干部的考核是表彰优秀干部,勉励督促落后干部的一种重要措施;F配合团委其他活动的开展。

  3、协助系学生会各部门(包括宣传部)工作的开展,加强与各部门的联系,使我部工作能够顺利开展。

  二、我部门内部工作

  1、建全本系独特的团总支工作制度:A进一步加强完善内部负责制度(一人负责两个班级日常工作的通知)。分团总支是院团委的重要组成部分,除了在能力上对团干部进行培训外,一套完整和严谨的工作制度也是体现团工作高效的关键。我系团总支以院团委为依托,在系组织委员的领导下,将在内部采取“统一领导,个人负责”的制度,将任务明确到人,人人都有单独负责组织活动机会,充分调动成员积极性。同时建立“表扬激励制度”,凡有突出贡献或进步者都进行与会表扬,增加其的自信心,进而挖掘个人能力;B实行例会、签到制度,进行会议记录并形成文。

  2、加强系内文件整合和归档处理,建立相对完整的团日资料体系。

  由于以前工作缺乏经验性,相关资料备份意识薄弱,缺少与院团委的交流沟通,造成系团日资料流失严重,各类资料参差不齐。在系团总支工作逐渐步入正轨的同时,加强系内文件归类整合成了规范系团总支工作的重中之重。

  3、开展内部理论知识学习,从而提高各成员饿思想觉悟。

  系分团总支工作的好坏是党建工作的基础,同时也是体现群众思想先进性的标志。为了更好的高效率落实团建工作,组织和培训系内干部工作就成了必要。培训工作不仅仅从思想理论上对干部进行教育,更侧重的是对干部实际工作行为培训。培训人员包括系学生会和金融系团总支的一切干事,以及各班班长和团支书,我们将定期定时对其进行培训、交流。这项工作将作为本学期团建活动的重点。

  4、保持与古荡街道共建基地的长期合作,定期开展一些实践性活动(如:协助管理流动书亭、志愿服务日—走近敬老院或形成自愿活动等)。

  5、做好内部考核,负责系学生各部的考评工作。

  6、做好监督和评定工作,建立反馈意见系统,提高和完善我部工作水平。

  系团总支工作的完善和改进需要有群众的密切关注与配合,我系团总支将建立健全我们的监督体系。让关心和支持我们的群众能及时有效地给我们提出宝贵的意见和建议,我们会在力所能及的范围内方便大家,提高工作力度,希望在大家共同的努力下,我系的团建工作会开展的有声有色。

  三、组织体现金融系特色以及干部培训成果的大型团日活动。

  团建工作的成绩往往是要通过活动成果来体现的。金融系的团日活动的先进性,就是要体现金融系特色的创新,这也是干部培训成果好坏的最好体现。金融系团总支以打造自我特色的团日活动为宗旨,不断摸索,为使组织的活动能成为院优秀团日活动而不懈努力。

  20xx第二学期主要活动安排:

  项目

  活动内容

  时间

  参观学习篇-----筹备“参观证券公司”活动

  详见附录内容

  20xx年9月上半旬

  参观学习篇-----开展证券公司的参观活动

  带领队伍去华西证券公司(初定)参观学习

  20xx年9月中下旬

  进行推优工作

  各班根据具体推优文件进行名单上报工作

  20xx年10月上旬

  推优审核工作

  对推优人员进行确认

  20xx年10月中下旬

  对推优人员进行党课培训

  党课培训课程设置

  20xx年11月-----20xx年12月

  对入党积极分子进行推优

  各班上报名单

  20xx年11月------20xx年12月

  对入党积极分子进行考核

  确定名单,复审,谈话

  20xx年11月------20xx年12月

  社区服务篇-----走进古荡街道的共建实践基地

  以互动为主的服务系列活动,与宣传部共同开展干部培训之服务社区

  20xx年11月(初定,具体要与街道负责人协商后而定)

  以上时间和内容安排,以学校安排为主。

  附录:

  参观证券公司的活动方案:

  一、活动时间:9月18号星期二下午12点----16点

  二、活动流程:1)参观证券公司,同时由证券公司人员介绍公司概况(大约一个小时):

  2)证券知识访谈;

  3)有兴趣的同学可以进行业务咨询。

  三、活动人数:控制在25人以内

  四、注意事项:1)联系证券公司,协商一致后派1—2个证券专业人员为我方参观时作相应介绍:

  2)人员招募(面向全校师生);

  3)全体人员车费问题(报销,估计100元)

  4)人员安全、纪律由组织部全体人员负责。

  五、活动经费预算:100元

  社区服务篇活动流程与系团总支宣传一致。

金融工作计划13

  20xx年是我们金融服务公司投资部业务上台阶的关键一年。面对激烈的金融市场竞争,我们投资部决心上依靠公司的大力支持,下依靠员工的勤奋努力,严抓管理,规范经营,优质服务,全力做好个人资信、实投、红本房抵押贷款、小额贷款、担保赎楼等创新型业务,为推进整个公司业务发展建功立业。为此,现做20xx年工作计划如下:

  一、工作目标

  20xx年,公司下达给我们投资部总业绩指标为4100万元。投资业务部现有6名员工,我们把任务层层分解,落实到人,做到千斤重担大家挑,人人头上有指标。

  二、“三个强化”管理团队,有效提高团队工作执行力

  1、强化制度建设,引入激励机制

  在规章制度上,按照公司印发的《业务管理制度》等内部规定,结合我部的实际情况,建立和健全一系列规章制度,规范员工工作行为,为广大客户提供规范化的服务,维护金融公司形象,内容主要包括《职业道德规范》《仪容仪表规范》《员工守则》《部劳动纪律》《部学习及会议制度》等,进一步提高我部的工作效率,提升服务质量、工作效率和员工工作执行力。

  在岗位职责上,自上而下明确每一个员工的工作职责,统一工作程序,按制度办事,制度面前,人人平等。投资部班子成员抗业务大头,带头遵章守纪,带头学习业务,带头完成任务。

  2、强化业务培训,提高员工素质

  金融企业的竞争,就是人才的竞争和服务的竞争。因此,把培养团队的业务素质作为团队管理的一项重要内容来抓。同时,加强员工队伍建设,努力打造一支纪律严明、作风过硬、能征善战的工作团队。投资部在政治业务理论上,要经常组织员工学习和钻研。在实际操作上,要强化岗位练兵,使大家理论联系实际,学中干,干中学。树立工作标兵,实行以老带新传帮带,在全部掀起“比学赶帮超”的热潮。

  3、强化日常管理,引入竞争激励机制

  风险管控方面,教育员工树立“宁可千日无事,不可一日不防”的理念,树立“合规创造价值”的理念,严格遵循公司有关的规定要求,规范操作,一丝不苟。对违规行为严肃处理,决不姑息,坚决做到合规经营。

  在考核体系上,建立与岗位和绩效挂钩的薪酬制度改革。2围绕职位明确化、薪酬社会化、奖金绩效化和福利多样化“四化”目标,全面实行薪酬体制改革。初步建立了一个能上能下,能进能出,能够充分激发我部员工积极性和创造性的用人机制。

  4、加强新员工培训,尽快进入工作角色

  针对新进人员年龄偏小不够成熟、与客户进行有效沟通上缺乏经验的情况,采取“请进来”与“一带一”的办法进行培训。“请进来”,就是请公共关系方面的教授和专家来我部讲课,讲授公关礼仪和社会交往方面的基本知识。或者由部门副总和经理每个人带一个新手,手把手传授工作经验,有意识重点提高他们的社交能力和沟通能力,提高他们的口头表达能力,使他们很快由门外汉逐渐成为行家里手,能够利用公司活动的平台主动而艺术地推荐本公司金融产品,发展新的客户,建立合作关系。

  5、强化团队合作意识,配合默契拓展业务

  通过加强思想教育,使新员工明白,每个人不是代表自己,而是代表整个公司形象,明白人心齐泰山移的道理,因此,要教育员工相互间要密切团结,协调行动,相互关心与支持,相互给力与呼应,组成团队的力量,去拓展业务。同时,组织他们开展户外团队拓展训练,培养他们的团队意识,进一步提高工作效率。

  三、推行营销策略,拓展金融业务

  客户群体是金融公司经营的源头,是风险管控、实现效益的重要基础,是金融公司生存的基础保障。因此,我们将把发展客户群体作为重中之重的工作内容,一抓到底。结合辖区特点,实施营销策略,不断提高风险管控能力。

  1、短信问候,就是在春节、五一等节假日向客户朋友发温馨短信,进行节日问候和祝贺,增进和加深我部与客户之间的情谊。

  2、散发传单。在我公司辖区或者闹市街口、社区,设咨询台,散发业务知识传单,加大对外宣传力度,在大张旗鼓宣传我公司的金融业务,以及我部金融服务的种种业务优势,使广大客户群众与我们建立合作关系。

  3、实施“地毯式”行动,进行上门服务。对所有的社区全覆盖,进百家门,交百家友,知百家情,使广大客户进一步认识我部、接受我部,和我们建立业务关系。利用一切机会,大力宣传公司的金融服务政策、内容、特色,热情向客户介绍、推荐我公司的业务和金融产品,使客户能够全方位了解公司的金融政策和服务。并且利用每个双休日,充分调动每一个员工的社会关系资源,深入各个单位、社区发放宣传单宣传金融产品,并且与部分单位负责人、财会人员交朋友,希望他们在我公司开户合作,不断提高我公司的知名度和美誉度。

  4、在业务经营中,积极营销客户,走访辖内中小企业,建立授信档案,稳妥推进中小企业授信各项业务。经过努力,使中小企业贷款投放实现平稳发展,有效客户数优势地位继续巩固,中间业务收入保持小幅增长,产品发展稳步增长,新产品拓展能力不断增强。

  四、情系客户,服务文明规范

  客户就是上帝,服务外塑形象。我部将不断强化员工的服务意识,不断改善服务环境。倡导“视群众为父母、为客户谋幸福”的服务理念,客户利益无小事,认真遵守《优质服务规范》,使每一个员工做到行为规范、语言规范,操作规范,努力为客户提供实实在在的方便,使客户来到我部就有一种客至如归的感觉。为我们心目中的“上帝”,想客户所想,急客户所急,帮客户理财,提供多方位的、超值的服务,将人性化服务、亲情化服务融入到服务工作的点点滴滴中,扎实有效地践行我行“以客户为中心”的服务理念,确保通过快捷高效的金融服务来稳定客户,把固定客户发展为忠诚客户。

  总之,新的一年,我们将不辱使命,积极迎接新的挑战,进一步转变观念、改革创新,面对竞争日趋激烈的金融市场,强化我部核心竞争力,开展多元化业务经营,经过努力和拼搏,在市场上站住脚根,确保全年各项业务指标的完成,为我公司的持续发展,做出应有的新的贡献。

金融工作计划14

  新的一年即将到来,为此,我将为自己接下来的工作做一份详细的工作计划。

  一、 以客户为中心,做好结算服务工作

  客户是我们的生存之源,作为营业部又是对外的窗口,服务的好坏直接影响到我行的信誉。

  1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将继续执行,并做到每个员工能够耐心对待每个顾客,让客户满意。

  2、随着金融业之间的竞争加剧,客户对银行的服务要求越来越高,不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上,除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代理等代理结算外,更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种,提高我行的竞争能力。

  3、主动加强与个人业务的联系,参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统,但是由于各种各样的原因还没有能够做到真正的综合,是我营业部工作的一个欠缺。

  4、以银行为课堂,明年我们将举办更多的银行结算办法讲座,增加人们的金融知识,让客户多了解银行,贴近银行从而融入到我行业务中。

  5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作,并向优质客户推广使用网上银行业务。

  二、强内控制度管理,防范风险,保证工作质量

  随着近年来金融犯罪案件的增多,促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求:

  1、 督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换,然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分,一岗一卡,一人一卡,增强制度执行的钢性,提高约束力。

  2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防,着重加强帐户管理和上门服务。

  3、进一步加强会计出纳制度,严格会计出纳制度的执行与检查,规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。

  4、重点推行支付密码器的出售工作,保证银企结算资金的安全,进一步提高我行防范外来结算风险的手段。

  5、规范业务操作流程,强化总会计日常检查制度以及时发现隐患,减少差错杜绝结算事故。

  6、切实履行对分理处的业务指导与检查。

  7、做好会计核算质量的定期考核工作。

  三、以人为本提高员工的全面素质

  员工的素质如何是银行能否发展的根本,在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍。

  1、把好进人用人关。银行业听着很美,其实充满竞争和风险,因此到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能够发挥员工最大潜能够来确定适合的岗位,从而提高员工的积极性。

  2、加强业务培训,这也是明年最紧迫的,现已将培训计划上报人事部门,准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。

  3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵,除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。

  4、勤做员工的思想工作,关心鼓励员工,强化员工的心理素质。

  5、有计划、有目的地进行岗位轮换,培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变。

金融工作计划15

  随着我国金融市场的逐步完善,新的金融工具和金融运作方式不断出现。其中金融机构对不良资产进行打包处置从无到有,从限定在国家计划内由四家资产管理公司垄断进行开始,逐步形成企业自主的多元开放的市场运作模式。每年都有数千亿的不良金融资产被打包出售,相应地有众多的单位和个人加入了这一新兴行业“淘金”。由于贷款活动中以不动产作为抵押比较受银行青睐,因此在不良资产处置中比较多地涉及到转让土地使用权和销售不动产营业税问题。在债务人、银行、资产包购买和处置人、不动产购买人之间,涉及多少道营业税,能否差额计税,如何进行扣除凭证管理,仁者见仁,各有各的理解。

  一、金融资产包与抵押的基本含义:

  (一)任何行业都是有风险的,以信用为核心的金融体系更是如此。金融机构在发放贷款以后,由于种种原因致使贷款本息无法正常收回的事情时有发生。为尽可能减少因此发生的损失,银行便将某一时期或某一类应收未收的贷款项目进行捆绑(即不良金融资产包)出售,将债权让渡给愿意承接的单位或个人以取得一些收益。在债权转让的过程中,随同贷款合同产生的抵押权同时转移。承接不良资产者可能将该资产包直接转让出售,或者重新拆分再打包出售,也可以按照资产包中的项目,逐个行使债权人权利,催收本息以及对抵押物进行处置。这就是不良金融资产包的基本含义。

  (二)关于抵押,《中华人民共和国物权法》(以下简称《物权法》)第三十三条做出了规定,“本法所称抵押,是指债务人或者第三人不转移对本法第三十四条所列财产的占有,将该财产作为债权的担保。债务人不履行债务时,债权人有权依照本法规定以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。

  前款规定的债务人或者第三人为抵押人,债权人为抵押权人,提供担保的财产为抵押物。”

  该法第三十四条还规定,可以抵押的财产包括:1.抵押人所有的房屋和其他地上定着物,和抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物等。

  二、相关法律规定

  金融资产包购买人对抵押的不动产进行处置过程中,受到国家法律的保护和约束。这主要是《物权法》和《中华人民共和国担保法》(以下简称《担保法》)

  (一)《物权法》的相关规定

  我国《物权法》的相关规定主要有:

  1.保债务的履行,债务人或者第三人不转移财产的占有,将该财产抵押给债权人的,债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形,债权人有权就该财产优先受偿。

  2.抵押权人在债务履行期届满前,不得与抵押人约定债务人不履行到期债务时抵押财产归债权人所有。

  3.抵押权不得与债权分离而单独转让或者作为其他债权的担保。债权转让的,担保该债权的抵押权一并转让,但法律另有规定或者当事人另有约定的除外。

  4.债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形,抵押权人可以与抵押人协议以抵押财产折价或者以拍卖、变卖该抵押财产所得的价款优先受偿。

  (二)《担保法》的相关规定

  我国《担保法》做出了与上述《物权法》相同的规定,同时进一步做出如下规定:

  1.订立合同时,抵押权人和抵押人在合同中不得约定在债务履行期届满抵押权人未受清偿时,抵押物的所有权转移为债权人所有。

  2.债权人在债务履行期届满前,不得与抵押人约定债务人不履行到期债务时抵押财产归债权人所有。

  3.债务履行期届满抵押权人未受清偿的,可以与抵押人协议抵押物折价或者以拍卖、变卖该抵押物所得的价款受偿;协议不成的,抵押权人可以向人民法院提起诉讼。

  三、处置抵押不动产的基本形式及分析

  (一)根据以上对基本含义和相关法律的了解,我们发现在处理抵押不动产时能够采取以下五种方式:

  1.由债权人监督债务人处置所抵押的不动产,以其收入清偿债务。

  2.债务人委托债权人代为处置所抵押不动产。

  3.债权人与债务人协商,将债务人所抵押不动产转让给债权人。

  4.债权人向法院申请,强制拍卖抵押不动产,并以拍卖所得优先偿还债权人。

  5.债权人向法院申请,要求取得债务人所抵押不动产所有权。

  (二)综上所述,对处置抵押不动产可以得出以下几点认识

  1.在资产包出售过程中,是债权人的变更,其他债权债务关系包括抵押关系是不变的。因此,无论是发放贷款的金融机构,还是通过竞买取得债权(包括附带的抵押权、担保等)的单位和个人,并不直接或必然地获得抵押物,而是取得债权人身份及于抵押物的优先受偿、提起诉讼等权利。

  2.购置资产包的人要取得其中一项借贷关系中抵押物所有权,只有两个途径,一是与债务人达成以抵押物抵偿债务协议,同时解除双方的债权债务关系;二是通过向法院起诉,由法院裁定抵押物归债权人所有,双方债权债务关系同时消灭。因为抵押作为合同的一部分,按照法律规定不能与借贷合同分离。同时已抵押的不动产不能够发生所有权转移,所以发生抵押不动产转移给债权人的行为,必然与借贷关系的消灭和抵押关系的解除相一致。

  3.分清物权的具体内容。传统的所有权,一般来说包括占有、使用、处分、收益等四项权利,这四项权利是可以分离的。例如出租过程中所有人(出租人)出让使用权从而获得租金收入这样的收益权。随着社会的发展,像社会分工一样,所有权的具体内容越来越丰富,从而逐步扩大完善到了物权的范畴。若干个人可以在同一物品上各自拥有不同的物权,形成错综复杂的经济关系,因而产生了终极所有权的概念。营业税法规对不动产的征税范围,限定为销售不动产所有权、永久使用权和有限产权。这里的几个概念要做理论的分析很难说的清楚,但与抵押的概念和相关法律规定结合起来,可以明确的是如果债权人没有支付或约定支付相应的对价,就不是一种销售行为。而是一种单方面的行为。债权人对抵押不动产所作的相关安排,是否构成销售行为,一看有无买卖双方的意思表示;二看有无交易的对价(即属于有偿或应被视同有偿);三看有无可能,有无法律上的障碍。

  四、营业税处理建议

  通过以上分析,笔者对处置不良金融资产包中的不动产活动的基本结论是:

  (一)从债务人(借款人)来说,毫无疑问,发生了销售不动产行为,不论是按照债权人意图出售给第三方,还是直接出让给债权人,都必须缴纳销售不动产营业税。

  (二)对金融机构来说,其打包出售不良资产的行为,是一种合同主体的变更行为,目前还不属于营业税征税范围。对此,已有明确的文件规定不征收营业税。

  (三)对购买不良金融资产包后进行转卖,或是拆包重新整理转卖的,同样按照上述第(二)点办理,不征收营业税。

  (四)对于直接处置抵押不动产的行为,应做具体分析:

  1.对于第三条第(二)款第2项中表述的情况,即取得债权的人与债务人达成消灭债务关系以不动产抵债的,或是通过法院定消灭债务关系以不动产抵债的,不论是否办理房产证(包括土地使用权证)过户手续,在债权人转让该不动产时,都应缴纳营业税。

  2.对于债权人取得债务人同意(委托)将不动产交拍卖机构拍卖的,或是债权人向法院起诉后由法院委托拍卖机构拍卖的,属于债务人直接向终端客户销售不动产的行为,通过购买金融资产包而成为债权人的单位和个人以及法院、拍卖机构,都不构成销售不动产行为,不是销售不动产营业税纳税人。

  3.对于债务人在债权人监督下,或按照债权人的意图出售不动产,所得收入归债权人所有的行为,对债权人来说是采取催收方式收回债权,没有发生销售不动产行为,与上述第2点属于同一性质。

  (五)合理确定营业额

  1.对于债务人来说,一般并不取得收入(收入直接到债权人那里去了)。其销售不动产的收入,应以其抵债金额确定。但拍卖所得大于欠款本息的,超过部分归债务人所有,也应当作为营业额计征营业税。

  2.不动产是债务人购置所得时,购买价可以从营业额中扣除。对于购买金融资产包的债权人来说,销售不动产行为应当缴纳营业税时,当然属于销售购置不动产行为。其扣除的金额,可能的途径有四种,一是按照全部资产包成交价格占资产包原始价格的比例,乘不动产帐面价值得出的数字;二、按照资产包拍卖成交时的评估价。近年来不动产价格飞涨,按照评估价对纳税人最有利。三是购买金融资产包时资产清单上列名的帐面价值(原始价格);四、按照债务人所欠贷款本息计算。

  对于第一种方式,按照比例法计算将使扣除金额大大缩水,增加税收负担,特别是资产包中能够有价值的主要就是抵押不动产,其他一些现金权益项目的价值形同虚设,因此,竞买人接收的是资产包的全部,实际上是购买资产包中一些有价值的东西。这正是资产包的意义所在,虚虚实实鱼龙混杂,但看得见的干货以不动产为最,因此,其缩小其价值不符合实际。按照资产包拍卖成交时的评估价计算缺乏可操作性,并且近年来房地产价格飞涨,按评估价必然增加扣除金额。按照资产包交易基础资料中的原始价值作为扣除金额,可以看作是按照历史客观成本扣除,所以笔者认为比较合适。最后,按照贷款本息总额进行扣除的方法,虽然与现行金融机构销售抵债不动产,以销售收入减去抵债本息后的余额缴纳营业税的规定相一致,但贷款本息在资产包交易中已经完全被修改,竞买人考虑的是不动产的实际价值而不是帐面上欠债数,而且利息的计算期间、利率水平等不确定性较大,因此,笔者也不建议采取这种方式。